A股最容易赚钱的三种方法

股票价格上涨的长线驱动力,一定来自于上市公司价值的提升,而衡量上市公司价值高低的标准,就是净利润的多少,其他像估值、行业、成长性等因素,都是建立在净利润基础上的其他影响因素。

换句话说,净利润是股价运行的趋势,估值、行业等都是建立在大趋势之上的波动,而波动是没法改变趋势的。

A股最容易赚钱的三种方法

比如东方通信这样的妖股,去年涨了10倍,现在股价距离最高点已经跌去七成。之前上涨,是因为在资金的助推下,估值短期暴涨,但是净利润却没法支撑估值,也就说公司的价值没有增长,所以最后价格肯定会向下回归价值。

A股最容易赚钱的三种方法

还有像贵州茅台、五粮液、美的集团这样的大白马,为什么股价几乎每年都有新高?道理是一样的,人家每一年赚的净利润都比上一年多,公司的价值一年比一年高,股价当然理所当然也应该一年比一年高。

有些老铁做白马股,喜欢看K线,一看过去几年股价都翻好几倍了,心想这风险也太尼玛大了。这是非常感性且错误的认知。

但即使是白马股,有时候也会出现连续很长很长时间不涨,这并不是因为公司的净利润下滑,大部分都是由于估值水平在一定的时期会有高有低。但就像我说的,只要这些公司的净利润未来依然可以保持增长,那么股价新高只是时间问题。

这个道理,放在工商银行、中国平安这种走势很弱鸡的股票身上,也是合适的。即使TA们的股价可能过去好几年没涨,但只要公司没问题,股价再创新高只是时间问题。(当然了,时间问题也是个大问题,是三个月后新高还是三十年后新高,区别还是很大的,而且还涉及到时间成本的问题,这里不细讲了)

这么理了一遍之后,大家应该就能理解,为什么我说以基本面分析为核心的价值投资,是A股最容易赚钱的方式了。因为你几乎不需要做什么,只需要找到一家未来可以持续增长的行业龙头,拿着不动,和上市公司一起成长,收获稳稳的收益就行了。而这样的上市公司,A股有很多很多。

在持股的过程中,你可能会遇到很多或大或小的利空,股价的波动很大,回撤会很肉疼,内心会有不安,但是只要这些利空不改变上市公司长期成长的逻辑,依然可以选择继续持股。这样的道理,在A股历史上已经被很多次验证。

下面我再讲几个,我认为的A股最容易赚钱的方式。

讲之前先声明一下,我说的是最容易赚钱,不是最赚钱。比如你可能一年只赚个1%,连通胀都跑不赢,但是考虑到大部分散户炒股以来都是负收益(别不服),所以赚1%也算优秀了。

1、 国债逆回购

昨天我在留言区说131810和204001,发现很多老铁都不知道,今天我来简单解释一下,不讲太细。

国债逆回购相当于你把钱借给机构,同时机构用自己持有的国债作为抵押。借款到期之后,你把国债还给机构,机构把你的本金,外加一部分利息还给你。这里说的利息,就是购买国债逆回购赚的利润了。

国债逆回购是绝对的零风险投资,不可能亏钱。有些萌新可能担心,妈的机构要是拿着我的钱跑路了怎么办呢?如果真的发生这种情况(其实也不可能发生),结算公司会代替机构把钱还给你。

交易方式先不讲了,感兴趣的话我周五出文章再聊。

收益率方面,就拿今天来说,深市的一天期逆回购(131810)年化利率是2.255%,沪市的一天期逆回购(204001)年化利率是2.360%。不过这个利率经常变动,高的时候会到3-4%,极端情况下会到10%。

A股最容易赚钱的三种方法
A股最容易赚钱的三种方法

国债逆回购最长可以做182天,利率一般在2%以上,比余额宝强多了。

2、定投上证50ETF

ETF有很多,之所以选择上证50ETF,主要还是基于文章最开始关于价格和价值的分析。

上证50指数的50只成分股,基本上囊括了金融、地产、科技、消费、医药等行业的龙头,不一定是成长性最好的(预期收益最高的),但一定是走势最稳的(赚钱最容易的)。

由于指数采用了自由流通市值加权的方式,基本面越好的股票,市值增长越快,在指数中的权重也越大,这一点非常符合我们的投资目标。另外,指数每半年会调整一次成分股,把一些走势羸弱的股票剔除出去,加入新的有代表性的股票,也有利于指数的走强。

A股最容易赚钱的三种方法

之所以选择定投,主要是为了平滑持仓成本,降低风险暴露,说人话就是涨跌都不怕。下面的“微笑曲线”,比较形象地描述了基金定投的大致过程。

A股最容易赚钱的三种方法

3、定投医药行业ETF

除了上证50指数ETF外,我觉得医药类的ETF也可以坚持定投。

长期来看,我觉得医药是比消费更好的行业,因为人的生活方式是会改变的,饮食结构也会改变,而且现在中国的人口红利期基本结束,随之而来的是人口老龄化,这对于医药股长期更加利好。

像恒瑞医药这种已经成立50年的医药股大龙头,研发实力、规模优势、资源优势等等,都是其他小弟没法比拟的,本身涉足的又是非常有前景的肿瘤药赛道,如果能耐得住寂寞,直接定投恒瑞医药就行,甚至不需要配置医药ETF(非荐股)。

前几天但斌说中国未来大概率会有一家市值上万亿的公司,是谁根本没悬念。

4、打新

在目前的A股,打新依然是相对来说,赚钱很容易、风险很小的一种投资方式。不过打新必须要配市值,所以也需要承受股价波动可能带来的亏损。

如果单纯为了打新,把股票波动可能带来的盈亏降到最低,那直接配置中国平安和深市的银行股就行了(平安银行、宁波银行)。如果既想赚打新的钱,又想赚股票活动的钱,那就是另外一个更复杂的话题了。

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