沃伦·巴菲特:大多数人都没有能力挑选个股——以下是如何投资

投资传奇沃伦·巴菲特希望你在投资时保持简单,相信指数基金。

沃伦·巴菲特:大多数人都没有能力挑选个股——以下是如何投资

他在伯克希尔哈撒韦公司(Berkshire Hathaway)年度股东大会上表示,“我认为大多数人都没有能力挑选个股。”今年的股东大会实际上是在内布拉斯加州的奥马哈举行的。

“或许有少数人是这样,但总的来说,我认为,人们最好买下美国的一部分,然后忘掉它。”

换句话说,买一只低成本的指数基金——巴菲特推荐持有500家美国最大公司的标准普尔500指数,从谷歌到迪斯尼,再到埃克森美孚——并长期持有它。

使用指数基金是一种被动的投资策略,你可以利用大公司的成功,而不用承担购买个股的风险。一般的投资者几乎不可能始终如一地选择正确的股票来“跑赢大盘”。“研究表明,你最好持有整个市场的低成本指数基金。这也消除了个别股票表现严重低于市场的重大公司风险。

与其只持有一只或几只股票,不如多持有几家不同的公司。你的一些股票可能会上涨,而其他的会保持中性,一些会下跌。

历史表明,你应该会看到有利的长期结果:标准普尔500指数过去90年的平均年化总回报率约为10%,这还没有考虑到通货膨胀因素。

巴菲特并不是唯一支持指数基金的专家。注册理财规划师彼得·马洛克(Peter Mallouk)表示,如果你准备涉足市场,“你应该把钱投在一件事上:标普500指数。”

“这是目前存在的成本最低的投资。”马洛克告诉CNBC。

“你可以在折扣托管人那里购买,比如TD Ameritrade、富达(Fidelity)或嘉信理财(Charles Schwab),那里的交易费用非常低。有了这500只股票,你现在拥有整个美国80%的市值。换句话说,标准普尔500指数的基金覆盖了美国股市约80%的市场,因此投资者可以轻松、负担得起地获得美国股市的核心表现。”

此外,“你拥有全球敞口。”马洛克说,“因为这些公司的利润有很大一部分来自海外:麦当劳(McDonald’s)在中国有门店,沃尔玛(Walmart)在欧洲也有门店。所以你最终会得到一个低成本、多元化的投资组合,投资于全球经济。”

简而言之,如果你在寻找一个好的、可靠的投资场所,那就选择低成本的指数基金。巴菲特说,坚持到底,即使你看到市场波动或糟糕的消息。在任何情况下都要坚持购买,尤其是在任何情况下。随着时间的推移,美国的生意将会越来越好。

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